2012年7月29日，第三届中国上市公司风险管理高峰论坛在北京大学博雅国际会议中心隆重举办。图为山西证券股份有限公司副总裁孟有军发言。（来源：新浪财经 任立殿摄）

　　2012年7月29日，第三届中国上市公司风险管理高峰论坛在北京大学博雅国际会议中心隆重举办，本届大会主题为“行业风险的识别与控制——风险细分、全球竞争与管控策略”。图为山西证券股份有限公司副总裁孟有军发言。

　　孟有军：下午的专题是讨论上市公司的风险管理，我丰富赞同上午水皮先生提出的小风险可以酿成大的灾难。作为风险管理，上市公司也好，企业发展也好，实际上风险管理理念、含义是非常重要的。风险管理也好，内控管理也好，实际上是整个企业管理的另一个面，也就是舞动的管理，是平衡的管理环节。为啥叫舞动的管理呢？有业务就有控制，有经营必须有制衡，从规模也好，从企业发展也好，从行业规则也好，必须由另一面进行制衡，这是双向的。

　　作为内控管理来讲，具体来谈，我们公司也是这种理念。山西证券公司作为上市企业，始终坚持稳健发展、规范、创新的理念，稳健发展、规范、创新都离不开内控管理。如何把内控管理真正在经营管理工作当中深入人心，而且有效启动它的应有作用呢？这点非常重要，谈到风险管理都会讲，所有部门都建立起来了，相应的机构也建立起来了，实际上大多数企业的弊端在风险管理方面是流于形式。中国传统文化也是这样影响的，中国好多事情流于形式的东西很多，对外讲风险管理很重要。但是真正在一个企业实施过程当中是很难推广的，作为一把手，人家定一个决策，显示人家的管理能力、管理的价值，一把手说了算。作为内控管理的部门也好，机制也好，本来一把手说的不是最科学的，但是如果提出反对意见，他心里接受不了，含义在哪儿呢？风险管理好说，机制很难建立，假如说机制建立起来，真正运行当中起不到应有的作用，有效性根本没有真正达到风险管理的高度，达不到目标。中国风险管理讲的很多，出版的书也非常多，社会上也很重视，包括监管部门，但是真正起的作用很差。

　　建立风险管理也好，内控机制也好，我们公司探讨出这么一个模式。因为我是分管山西证券公司风险管理工作的，我们有风险管理部，有合规管理部，还有稽核审计部，三个部门实际上都有内控管理工作。我们提出一个文化，就是内控管理不能和管理形成对立的关系，内控部门就是保健医生，就是健身中心，合规部门就是裁判员，这种定位管理层能接受，而且员工也能接受，等于保护他们。决策方面，我们有一个理念，所有公司都有这样的含义，但是没有这样讲，我们提出什么理论呢？双内控，任何一个风险管理包括公司的机制也好，监控和控制必须分离，这点非常重要，现在一谈到内控，就谈风险控制、管理指标这些。监控和控制分离是说什么呢？管控制就是控制，谁管呢？不是风险专业部门管，就是经营层管，作为一把手，你就是控制风险的，作为分支机构的总经理，也是控制风险的，包括资源部门，你就是控制风险的部门，包括经济业务、资产管理业务、投行业务，每个业务的一把手包括做业务的人员就是控制风险，不要推托责任，不要说我只是做业务不管风险。这里面有个啥道理呢？开车的控制方向盘，你就是控制风险。谈到风险管理的作用，我想到驾车的技术，任何企业的发展，包括世界先进企业的发展，主要看刹车，开车好开，加油门往前冲，玩的就是刹车，刹车的水平是开车的水平。

　　我们公司在这方面有有五点考虑：以净资本为核心，监控与控制相分离，监控和监管层和本公司业务部门衔接的定位，相应的分离，决策、经营、风控、监控之间的分离，通过“五连环监控”和“双内控阳光管理”的新模式，按照启动、过程、结果、跟踪、反馈等层层落实从而保证业务经营的健康发展。

　　谢谢大家！